Nous prenons en compte les liens entre Patrimoine Professionnel et Privé dans ses aspects économiques, financiers, juridiques, sociaux, fiscaux, familiaux…

Nous proposons des analyses et solutions couvrant tous les types d’investissement de manière équilibrée et en architecture ouverte : tant pour la personne privé que pour son entreprise.

Nous nous engageons à suivre de manière pérenne nos clients pour les accompagner sur le long terme dans leurs décisions patrimoniales.

1200 salariés dont 850 dédiés au conseil

24 agences

140 000 clients dont 20 000 entreprises

6,8 Mds € d’actifs gérés

27 900 lots immobiliers vendus et toujours détenus par nos clients

149,5 M€ de PNB

21,3 M€ de résultat net

Un statut de banque et une société cotée : une double garantie pour nos clients (éthique, contrôle et transparence).

Les atouts d’un conseiller indépendant : proximité et suivi dans le temps et aucune de ses fragilités.

Une histoire qui la met au carrefour de la banque, de l’assurance et de l’immobilier locatif : une culture de la vente et du conseil plutôt que d’un produit ou un marché.

Un mode de sélection des produits porteur d’objectivité dans le conseil au client.

Une offre construite et suivie de manière méthodique.

Des principes qui s’appliquent :

• À notre offre « Immobilière »
• À notre offre « Valeurs Mobilières »
• À notre offre « Assurance »

• 2 systèmes d’épargne : plan et cash.

• Comptes titres et contrat d’assurance vie

• Une gamme de FCP large (en matière de secteurs, de marchés, de volatilité), en architecture ouverte qui permet de répondre à tous les profils investisseurs, à tous les niveaux d’investissement.

• Immobilier pierre et papier.

L’Union financière de France sélectionne des partenaires et produits et des gestionnaires dans le cadre d’une architecture ouverte.

Nous asurons à vos côtés un suivi régulier et personnalisé.

L’union financière de France prend en compte

• La gestion personnalisée et pérenne de son patrimoine personnel.

• Des mesures financières, fiscales et sociales qui concourent à l’amélioration des ratios de productivité de l’entreprise.
• L’évolution parallèle des patrimoines professionnels et personnels.

Pour le patrimoine personnel

• La mise en cohérence des solutions fiscale et financière avec les projets personnels et familiaux.
• L’utilisation optimisée des avantages fiscaux et des dispositions législatives.
• L’approche civile et familiale.
• La protection du conjoint et des enfants.
• L’anticipation des revenus futurs.

Pour le patrimoine professionnel

• Analyse des coûts salariaux de l’entreprise.
• Rémunération du chef d’entreprise.
• Optimisation des excédents de trésorerie.
• Retraite et exonération de charges.
• Fidélisation et motivation des salariés.
• Provision des Passifs sociaux.
• Anticipation de la cession ou de la transmission de l’entreprise.

Promoteurs :

• Bouygues Immobilier, Eiffage Immobilier, Icade-Capri
• Kaufman et Broad, Bouwfonds-Marignan Immobilier,
• Nexity,Pierre et vacances, Pragma, Sagec, Vinci ….

Gérants :

Caprim-IGS, Foncia, Icade, Lamy, Thierry, Urbania…

SCPI :

UFG, Intergestion, Primonial…

Financiers:

• Aviva, Rothschild, EDRAM, CCR, LFP, Odysée Schroders, Camignac,
• Invesco, Baring, Truffe, Fortis, Pictet, Audacia Etc…